泛微金融行业方案合集，推动金融行业数字化转型

泛微服务了众多金融行业客户，通过低代码构建平台灵活地为金融行业组织搭建了各类特色办公和业务应用。泛微如何协助金融行业数字化转型？

1. 提升新技术应用和自主可控能力

政策解读：意见中要求“坚持关键技术自主可控原则，对业务经营发展有重大影响的关键平台、关键组件以及关键信息基础设施要形成自主研发能力”。

金融行业作为国计民生的重要行业，金融行业的信息系统作为国家关键信息基础设施，直接关系到国家经济、社会的正常运行，加强网络安全防控能力建设刻不容缓。

泛微解决方案

泛微积极响应技术创新工作，从数字化金融全局出发，全面参与金融信创推广工作：

（泛微金融信创OA架构）

• 全面适配：联合适配信创硬件和软件环境，在信创环境下仍能够保障应用性能，为金融机构客户提供一揽子交钥匙工程。

• 助力金融机构一体化办公：具备完整的办公应用、业务扩展应用，形成管理业务一体化平台，以达到信创环境下对于业务管理需求的全面应用支撑。

• 安全可控：安全可控，能够支撑三员分立、密级控制、日志审计等，能够支撑国密商密，支撑等保分保。

• 数据迁移：提供完整的数据迁移方案，保证系统切换过程的新老系统过渡问题，避免切换造成的业务制约。

2. 推动经营业务管理数字化

政策解读：推进企业客户业务线上化，加强开放银行接口和统一数字门户建设；推进函证业务数字化和集中化；强化客户体验管理，推动营销、交易、服务、风控线上化智能化；客户服务与业务流程适配融合，加强业务流程标准化建设。

泛微解决方案

• 内外协同的统一门户：

金融组织通过打通内外的门户，能够让自己的客户直接通过门户提交各种有关请求，包括需求、反馈、建议、投诉、技术支持等，系统确保请求第一时间被传递给相关人员，提高响应效率。

同时，泛微集成引擎可以快速连接多金融机构众多的业务系统，统一入口、统一待办、统一身份认证、统一资讯传达。

（统一门户：PC&移动端）

• 客户管理：

泛微通过连接企业微信和微信，将金融组织的商机线索、客户信息、销售管理、服务资源、沟通记录、产品报价、订单合同等所有内外部信息全部打通。

所有通过企业微信添加的客户微信，可以同步到 OA 系统，形成企业自己的“私域流量”，构建面向互联网客群的经营管理体系，清晰分类、方便查找，精细化管理。

（精细化标记、清晰分类）

• 销售过程管理：

金融企业可以有针对性地向客户发送个性化的产品、服务等信息内容，吸引客户的长期交易。

通过OA系统分析客户行为，帮助调整营销内容，唤醒沉睡客户；统计销售业绩，新的注册、购买行为，商机与业绩的分配自动化。

并且，泛微协助金融组织打造集“沟通、营销、拓客、产品直播、签约、付款”于一体的销售签单工具，方便快速捕捉客户需求、加速需求转换。

（在线审批-沟通-盖章）

• 合同、函证、保单等文件线上签署：

泛微通过建立统一模板库，借款、房贷、抵押、保单等多种文件线上管理，快速对接“信贷管理系统”、“个贷管理系统”、“信用卡中心”、“保单系统”、“函证系统”等，读取业务数据，自动在线生成文本，OA快速审批。

审批完成之后，连接电子签章，自动完成盖章。

3. 加强数字化风控能力建设

政策解读：建立企业级的风险管理平台；加强战略风险管理，将数字化转型相关风险纳入全面风险管理体系。

加强创新业务的合规性管理。建立稳健的业务审批流程，对新产品、新业务及新模式的合规性进行审查。

加强数字化环境下的流动性风险管理。加强资金流动监测，提高流动性风险精细化管理水平；加强前瞻性风险预判等。

泛微解决方案

• 战略项目填报：

为强化金融组织战略管理，抓好战略项目的立项、实施、评审、考核等工作，建设战略项目执行进展情况展示平台，推进发展战略规划落地实施。

泛微协助金融组织实现各个部门的战略立项、周报反馈、年度考核、情况追踪的全过程数字化管理，实时分析填报数据，形成项目双周报、项目评分等报表，方便领导对战略项目管控。

• 合规管理：

在一个平台实现合规材料上报、评估、整改、统计分析、文化建设全面数字化管理，不断提升金融机构风险监管效率。

（合规事件库）

• 双基双录管理：

泛微协助银行业保险业实现双基双录数字化管理，构建内部数字化办公体系，规范基层管理基础管理；将双录检查、查库记录实时记录在系统，随时可调用检查。

• 法务管理：

低代码构建集“合同管理、纠纷管理、证照管理、外聘律师管理、数据分析、预警提示”于一体的数字化法务管理系统。

确保合同全过程风险管控；总部、分行、部门的合同数据全面统计，签订、审查、履约归档多维度分析展现。

助力实现组织法务案件全过程的线上流程管控，案件信息库与案件流程管理一体化，案件管理和律所律师管理的业务协同。

（案件信息管理）

提升金融组织的风险管控能力，实现纠纷的风险预警，实现案件处置的风险管控，实现组织管理的风险防控。

• 风控管理：

泛微协助金融组织搭建以上报、预警、处置、监控为核心，风险、内控、合规一体化管理平台。

通过智能化技术让风险主动预警、风险事件按权责自动流转，实现全面风险管理、合规管理和内部控制体系在系统中的落地。

（风控体系上报）

• 资金管理：

通过低代码高效构建预算编制、计划提报、支出、付款、数据分析的统一管理平台，确保计划与实际、支付与业务不脱节。

4. 推动科技管理敏捷转型

政策解读：要求建立能够快速响应需求的敏捷研发运维体系，积极引入研发运维一体化工具，建设企业级一站式研发协同平台。建立适应“敏态”与“稳态”的全周期线上交付管理流程，完善数字化交付管理体系。

金融科技规划治理能够保证金融科技战略能够顺利落地，精准匹配企业战略，推动价值实现。

泛微解决方案

泛微低代码为金融组织搭建架构管理、项目管理、IT服务管理、内控合规等一体化的金融科技规划治理平台。

（金融科技规划治平台门户）

• 架构治理：承载迭代维护企业架构资产的机制，固化架构资产，让金融科技规划落地有迹可循，供金融科技各专项领域解决方案参考。

• 项目管理：实现项目全生命周期管理，使成本、进度、信息可视，全方位管理项目的资金、人力、资源等方面，辅助管理层进行IT项目投资决策。

• IT服务管理：固化运行维护流程，提供试点服务目录、梳理服务流程、分级运维支持机制，搭建工单管理、运维托管等功能，提高IT服务效率。

价值总结

以泛微数字化运营平台作为统一操作平台，打通保单、函证、信贷、电子签章等系统，协助金融组织实现统一入口、统一审批、统一待办，助力金融组织高效办公、规范运营。

有效落地金融行业合规制度，与外部客户高效开展业务，过程中风险智能化监测预警，各类成本、项目、费控数据自动归集，满足金融机构业务经营数字化、科技能力建设、风险防范等方面的数字化管理目标。