不良资产典型案例 | 债务方逃至境外，债权方竟能查实其境外资产！

在不良资产相关案件中，还有一种令债权方尤为困扰的问题：法院判决书已下，但债务方逃至境外，且国内已“无可执行财产”。此种情况下，债权方往往束手无策。今天，我们将以一个真实客户案例为大家揭晓债务方逃至境外的应对之策，为方便大家理解，特绘制本次案例的整体关联图，以供参考。

（本案件整体关联图）

注：案例中A公司为某商业银行，B公司为某食品公司，C为B公司的实控人兼担保人，S公司为B公司关联的境外公司，出于保密性原则，本案件中所有名称均为化名，请勿对号入座。

| 债务人逃离境外！无可奈何……

2019年，我国失信黑名单上再添一员“悍将”，某知名食品公司实控人C某债务违约数十亿，逃至境外，现已处于失联状态，从而成功加入“老赖”大军。

经法院判决，C某名下在境内的全部资产已被冻结，并被强制执行清偿，然而，这些远远不够偿还其所欠债务。众多债权方一筹莫展……

| “确有其事”还是“信口开河”？

A公司正是这众多债权方之一。

2017年，B公司向A公司借款数亿元，承诺到期归还本息共计4亿元，而C某正是B公司的全资控股人，同时也是这笔债务的担保人。

如今，B公司已濒临破产，无力偿还此笔债务，而C某名下的所有财产已被冻结清偿，这笔债务似乎已经变成了一个“死局”。

但据A公司了解，C某曾多次夸下海口，称在境外有许多的资产，如果能够查实这些财产的存在，那么此笔不良资产的清收就还有一线希望。

因此，A公司多次派遣尽调团队进行调查，然而，不但耗费了大量的人力、物力、财力，且最终结果都是【查无所获】。

A公司不禁也开始怀疑：究竟C某的境外资产是否存在？难道C某真的只是在吹牛？

| 案件调查：追查“横跨三大洲”的巨额债务

经合作伙伴推荐，抱着最后再试一次的想法，A公司选择了国内专业不良资产处置数据服务商——福韵数据来接手此案的资产调查工作。

根据A公司所提供的有限信息，在初步了解并核实了案件相关情况后，福韵数据迅速展开了调查：

第一步，确认C某境内资产情况

（1）C某名下房产

经调查，C某境内名下房产 27处，其中 3 处为住宅，24 处为办公用房，其中部分为债务人抵质押资产，另一部分已查封为可处置资产。

（C某名下部分房产展示）

此外，福韵数据还调查出C某境内除已知房产外的办公房产6 处。

（C某名下6处未被查出房产）

（2）C某名下股权

经调查，在国内C某持有6家公司的股权，其中有2家为全资控股，2家股权达到90%以上。

第二步，查实C某的境外资产

在对C某的境内资产调查完成之后，福韵数据重点针对C某的境外资产进行了深入调查。

（1）C某名下资产

据调查，2011年C某曾在美国购入一处价值1800万美金的房产，总面积为一千多平米，且目前处于售卖状态，根据目前的地段、面积、市价，估值约1950万美金。

此外，C某在澳门和新加坡分别各有一处房产。

（2）C某境外公司股权

据调查，C某持有境外11家公司的股权，其中有10家为离岸公司，且这10家公司都是C某全资控股，股权初步总估值约1.85亿美金。调查中还发现，离岸公司名下持有数辆顶级豪车，包括劳斯莱斯、宾利和法拉利等；此外，某家离岸公司名下竟然还持有多架私人飞机。

在对这些境外公司深入调查的过程中，福韵数据发现，C某在境外关联的某公司S，与本案件的债务公司B存在非常密切的资产关联，或许正是本案的关键点。

第三步，查实S公司的情况

接下来，福韵数据对S公司进行了深入调查。

调查发现，S公司由债务人C某和与其关系密切的X夫妇三人共同创办，其总负责人为X先生，巧的是，他的妻子X夫人正是债务公司B的法定代表人及高管，且两人均为外籍人员。同时，S公司中的数位高管、股东与债务公司B人员混同。

（S公司与B公司人员混同情况）

此外，X夫妇两人也分别在多家企业中任职高管，且其中大多为C某的控股公司。在进一步深入调查X夫妇时发现，S公司的实际控股人其实是C某，而X先生只是代持其股份。

经过多方验证、深度关联，最终基本可以确认：C某与X夫妇存在资产混同、股份代持、资产代管等情况。

| 实锤！C某境外资产价值远超4亿！

调查进行到这里，不用多做赘述，结果已经十分明朗了：C某在境外确定存在巨额资产，足以偿还A公司乃至众多债权方的债务。

近年来，债务方为躲避债务转移资产，甚至逃至境外的情况时有发生，但受制于对境外环境、政策、人文、地域等等各个方面的不熟悉，债权方总是很难追查到债务方的境外资产情况，最后只能不了了之。

所幸这起案件中，福韵数据凭借卓越的情报分析能力，对境外资产的关联关系进行了深入调查，为A公司找到了债务方名下的巨额境外财产线索，为后续的债务清偿提供了关键证据。

附：福韵数据基于公开的网络数据资源，合法、合规地综合应用信息科技、人工智能等技术，运用专业情报思维与技能，结合丰富实战经验，多层次、多维度挖掘相关数据与线索，综合分析、求证、研判，重点解决不良资产处置工程中信息不对称难题，为客户效益最大化提供强有力数据支撑。

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封面来源：摄图网可商用图片

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