Zoho携手华融信贷，打造专业的金融CRM

• 公司介绍

华融信贷是新西兰最大的金融贷款理财公司，目前已拓展为4家分公司。公司致力于为客户提供信贷产品及服务，如：房屋贷款、商业贷款、生意贷款、建筑贷款、房地产开发贷款、保险理财等。  

• 业务痛点

随着业务线快速扩张，贷款量激增，华融信贷在管理客户和贷款信息方面迫切需要一个工具，来解决经纪人撞单、各部门信息不同步、员工对信息的访问权限混乱等问题。

• 实施效果

华融信贷的Zoho CRM系统含以下主要模块：客户（个人）、客户（家庭）、业务机会、贷款、贷款方、佣金、政策文件、报表、沟通记录。 1、客户（个人）模块： 在这里，可集中查看客户的资产、抵押物和负债、收支、每笔贷款、与经纪人的来往邮件、待办任务及备注等信息。 2、客户（家庭）模块： 以家庭为单位建立数据库，将客户家庭各成员的信息进行合并。 3、业务机会模块： 将客户分成客户意向、公司处理、金融机构处理、客户处理、交割这五个阶段，展示一笔业务直到最终贷款交割的整个业务流程。一旦贷款交割，则该模块的信息转到贷款模块。 4、贷款模块： 记录完成交割的贷款信息，形成贷款数据库。 5、贷款方模块： 记录贷款方信息，及其下属的所有笔贷款。 6、佣金模块： 记录佣金数据（已交割且已完成佣金确认的贷款、已交割但未完成佣金确认的贷款、公司内成员的佣金分配比例），并通过与贷款相连，将佣金分配至相关人员。 7、政策文件模块： 公布不同金融机构的贷款政策要求，及各家金融机构的标准化文件。 8、报表模块： 根据上述模块信息，形成客户数据、业务机会、贷款数据、各金融机构、佣金、任务、个人工作等统计报表。还可以自定义报表。 9、沟通记录模块： 可设置向选定客户进行邮件群发。 华融信贷公司的员工分为四类角色：经纪人、团队用户、会计、系统管理员，享有不同的数据操作权限。而客户也分为四类：经纪人私有、团队共有、公海客户池、待分配客户，通过一定的规则设置，避免了撞单现象。 华融信贷对自己的Zoho CRM系统进行了一些行业自定义。比如客户资产中的房产能链接到谷歌地图里的具体位置；自动生成信贷申请表；将客户按照贷款金额、有价证券、房产价值等因素自动求和并更新客户星级为黄金VIP、白金VIP、钻石VIP、黑金VIP。另外输入客户的Email地址后，就可以看到客户经理及贷款经理与该客户的往来邮件。 华融信贷的CEO张总说，“Zoho CRM的定制性非常强，我们自己就可以对系统模块和里面的内容进行修改，太灵活了。而且有了这个系统，很多工作自动化了，比如函数，它可以按我们的条件自动计算金额，自动更新客户星级。现在我们的工作效率有了很大提升，经纪人可以更专注于做业务。”